Analyse, Neuordnung, Optimierung

 

Analyse und Bewertung

Eine erfolgreiche Beratung setzt an erster Stelle eine gewissenhafte und umfassende Überprüfung der bereits bestehenden Aktivitäten und Lösungen voraus.

Wir sichten Versorgungsordnungen, Betriebsvereinbarungen und Versorgungszusagen ebenso wie bindende Tarifverträge und vorhandenen Produktlösungen.

Auf dieser Basis erstellen wir eine Einschätzung der vorhandenen Lösung, zeigen etwaige Schwachpunkte bzw. Optimierungsmöglichkeiten auf und erstellen ein Lösungskonzept.

In diesem Zusammenhang erfolgt auch der Hinweis, in welchen Bereichen die Einbindung von Rechts- und Steuerberatern zwingend erforderlich ist und bieten entsprechende Netzwerk-lösungen an.




Kommunikationssteuerung

In der Betriebsrente wirken wie beim Bau einer Immobilie viele „Gewerke“ zusammen. Es gilt Kundeninteressen von Dienstleisterinteressen zu trennen und eine umfassende Kommunikation sicherzustellen.

Wir verstehen uns in der Betriebsrente als Architekt und Schaltstelle. Gemeinsam mit dem Unternehmen bindet man Rechts- und Steuerberater, Produktanbieter, Investmenthäuser und Versicherungsmathematik an den richtigen Stellen und zur richtigen Zeit ein.

Nur durch eine präzise und ganzheitliche Kommunikation zwischen den einzelnen Bausteinen kann ein nachhaltiges Ergebnis sicherstellen.

Neuordnung, Modernisierung und Ausfinanzierung

Pensionszusagen im Rahmen von Individual- oder auch Kollektivzusagen sind seit jeher ein wichtiger Baustein in der betrieblichen Altersversorgung und dienen der Bindung und sozialen Sicherung von Arbeitnehmern.

Durch die anhaltende Niedrigzinsphase und die generelle Zinspolitik der Notenbanken wird dieses System in den letzten Jahren mehr und mehr belastet. Die Gesetzgebung zur Bilanzierung nach Handels- und Steuerrecht sowie nach IFRS haben diese Rahmenbedingungen ebenso verschärft wie die Rechtsprechung der letzten Jahre.

Mit dem Fokus auf die Zielrichtung unserer Unternehmenskunden, einem hohen Augenmaß für Schonung der Liquidät und einer nachhaltigen Ausrichtung gestalten wir Systeme zur Verbesserung bilanzieller Kennzahlen, zur Sicherung von Rentenansprüchen und zur Steigerung von Unternehmenswerten.

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